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​山东省银政企协同化解债务风险 债委会积极打造“山东模板”
作者:154 发布日期:2019-10-21

2019年上半年,山东省实现生产总值(GDP)4.18万亿元,位列全国第三。但值得注意的是,山东省传统产业占工业比重约70%,重化工业占传统产业比重约70%,山东省经济状况被称为典型的“大象经济”。在此背景下,山东省成为中国第一个以新旧动能转换为主题的综合实验先行区,肩负着全国新旧动能转换探索经验、趟路子的重任,新旧动能转换中的山东经济正在爬坡过坎。

( 编辑:杨畅 )

最终,经过债务重组肥矿整体扭亏为盈,2018年实现盈利3.2亿元(重组前的2015年亏损11.0亿元,2018年较2015年增赢14.2亿元),其股东山东能源集团2018年各项业务指标完成较好,营业收入3390亿元,较2015年增加1900亿元,实现利润总额118.4亿元,较2015年增加108.2亿元,净利润69.5亿元,较2015年增加75.7亿元(2015年亏损6.2亿元)。

中国网财经9月25日讯(记者赵雅芝) “受经济下行和结构调整等因素影响,山东省经济运行正处于深度调整期、瓶颈突破期和新旧动能转换胶着期的“新三期叠加”,农行山东省分行副行长马景明这样向记者描述了山东省经济发展目前所处境况。

除去像肥矿集团这样的重工业老国企外,山东省债委会更多也牵头化解民营企业债务风险与重组。江泉集团是山东省知名民营企业,近年来出现了多头融资、管理不善等多种问题。特别是2014年9月份以来,随着供给侧改革和环保治理风暴,集团流动性风险逐步显现。2015年,临沂市环保治理集中整治,该集团主营板块——钢铁板块停产治理达10个月,经营受到极大影响,资金链断裂,信用风险全面暴露,银行债务纷纷逾期。集团融资余额130.9亿元,其中银行敞口98.45亿元。

经过债务重组,10家债权银行的99.5亿元贷款得到有效保全,银行让渡了部分利息收入,山东能源集团承担了股东责任,银行本金得到保全,用信方式由信用方式转变为山东能源集团保证担保并追加有效资产抵质押担保,使银行债权得到最大限度保全。

马景明表示,债务风险化解离不开地方政府提供的一系列政策支持,政银企各方充分协商,债委会一致行动,承担了支持实体经济和风险管理责任。下一步,山东省政银企各方将共同采取更加有力的措施,打好信用风险防控“攻坚战”,为支持地方经济健康发展做出贡献!

肥矿集团债务重组项目是本轮山东省国有企业去产能、“僵尸企业”出清工作中的首例,其结果不仅关系银行资产安全,也对全省供给侧结构性改革任务的落实影响重大。山东农行牵头成立了肥矿集团金融债权人委员会,以“资产分拆 承债减息 股东增信”的创新方式,对肥矿集团债务进行协议重组。

肥矿集团财务总监薛允华告诉中国网财经记者,肥矿集团解决了四万多人的社保问题,在债委会的协同努力下成功实现扭亏为盈,为社会稳定做出贡献。

作为典型的“大象经济”省份,山东省不乏重工业企业,肥矿集团是山东省大型国有煤炭企业,受煤炭市场和历史遗留问题影响,曾连续四年发生巨额亏损,逐步沦为“僵尸企业”。2016年2月,肥矿集团控股股东山东能源集团提出,拟通过破产重整方式解决肥矿集团债务负担过重问题,共涉及10家银行的99.5亿元债权。

毋庸置疑,在“旧动能已破,新动能未立”的档口上,银行业发挥着关键作用。近日,记者随着中国银行业协会深入山东省调研,了解山东省银行业在风险化解和处置中发挥的重要作用。

化解“僵尸企业”债务风险

在清产核资的基础上,由山东能源集团出资设立新公司,与金融债权人委员会协商,依法将肥矿集团可持续经营的优质资产注入,并承担相应的银行债务,其余债务由肥矿集团和山东能源集团承接。肥矿集团银行金融债务按照50%、30%、20%分割,其中:50%金融债务划至新公司承接,由山东能源集团提供担保,30%金融债务留归肥矿集团承接,由新公司提供担保,20%金融债务由山东能源集团承接,同时肥矿集团和新公司以其有效资产为金融债务提供物权担保,金融债权人委员会对不同债务主体给予相应的利率优惠。对上述分割债务债权银行以银团方式统一处理。

山东省银行业协会专职副会长张强表示,在当前金融风险突出的情况下,债委会较好地发挥了风险稳定器的作用。截至二季度末,全省组建债委会法人客户共计1128户,授信总额32139.15亿元,贷款总额14440.13亿元。

金融支持民企脱困

经过10个月的全力运作,江泉集团核心主业的生产经营目前已基本恢复正常,2018年集团实现销售收入215亿元、同比增长29%,上缴综合税金10.1亿元、同比增长110%,其中钢铁板块实现利润12.3亿元,主要用于归还债券和银行贷款。江泉集团再次入选中国企业500强(第464位),债务重组初步实现了企业纾困脱困、银行债权安全、区域金融稳定的效果。

马景明介绍,在风险化解期间的10个月时间里,债委会经过3次债权人委员会全体会议、50次债权人联席会、41次与山东省有关部门和股东单位谈判会议,围绕清产核资、改革重组范围、成立新公司、担保等焦点问题进行反复磋商,最终达成债务重组方案。

马景明向记者表示,债委会牵头进行债务重组,既最大限度的保护了银行利益,避免了企业破产对区域金融环境带来的震荡,又推动了“僵尸企业”处置和过剩产能去化,减轻了企业负担,取得了“政银企”三方均满意的结果,产生了良好的社会影响。

风险发生后,山东农行牵头省级债委会制定了企业重组方案,实行混合所有制股权改造,将优质资产成立新公司。新公司注册资金6亿元,由原股东、政府平台公司、企业高管按照51%、30%、19%的比例出资组建。指定债务重组计划,由相对优质的新公司承担60%银行贷款,老公司承担40%银行贷款,同时执行优惠利率

数据显示,截至6月末,山东省银行业金融机构不良贷款余额2759.3亿元,比年初增加154.6亿元;不良贷款率3.29%,年初下降0.05个百分点,不良比例五年来首呈降势。



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